A Consulting Services desenvolveu uma metodologia específica para a Estruturação / Constituição de Instituições Financeiras, conforme descrevemos a seguir:

1. Revisão do Planejamento Estratégico

   É o passo inicial para a elaboração do escopo do projeto, envolvendo o cronograma detalhado de todas as atividades do trabalho.

2. Aspectos Legais - Banco Central do Brasil e Órgãos Regulamentadores

   Abrange as documentações necessárias nas fases Pré e Pós-Operacional, com a aprovação e autorização pelos órgãos competentes para o início das atividades da Instituição.

3. Estrutura Organizacional

   Consiste na definição do organograma funcional, mínimo necessário para o início das atividades administrativas e operacionais, identificando a "missão" de cada área e resumo das principais atividades, segregando as funções envolvidas, sempre respeitando as resoluções do Banco Central e dos órgãos Regulamentadores no tocante a Compliance.

4. Política de Recursos Humanos

   Definição das políticas de remuneração e benefícios, bem como as práticas de remuneração variável. Formalizamos também os cargos, responsabilidades e as atividades de todas as áreas existentes no organograma.

5. Política de Processos de Crédito e Risco

   Elaboramos e/ou analisamos as políticas de crédito da companhia em função dos riscos de liquidez, de mercado, de imagem, dos descasamentos de taxas e prazos e outros riscos envolvidos, sempre dentro das normas estabelecidas e divulgadas pelo Banco Central e Órgãos Regulamentadores.

6. Tecnologia e Telecom

   Definição ou análise da plataforma tecnológica, planos de contingência, arquitetura e padronização de ferramentas, linguagens, banco de dados e requerimentos funcionais. Efetuamos através de metodologia própria, a análise e indicação de softwarehouse e sistemas no mercado, atendendo as necessidades de integração e adequação aos sistemas legados, nas operações internas e externas do cliente.

7. Instalações físicas

   É a proposição do layout físico das respectivas áreas envolvidas nos processos, segregando inclusive atividades específicas, conforme exigência do Banco Central e Órgãos Regulamentadores.

8. Processos Operacionais – Back Office

   Elaboração dos principais processos operacionais, administrativos e de controles, de acordo com as regras de compliance do Banco Central. Elaboramos os manuais dos produtos e guias de processos, identificando claramente os pontos de controle e risco em cada procedimento envolvido no fluxo de trabalho.

9. Controles e Contabilidade

   Definição dos planos de contas gerenciais, contábeis e dos instrumentos para a gestão de resultados e análise de desempenho. Elaboramos e/ou adequamos os planos de contas e roteiros contábeis aos processos administrativos e operacionais, identificados em cada produto e em cada sistema aplicativo envolvido.

10. Abertura e Acompanhamento

    Após a conclusão das fases anteriores, informamos aos órgãos competentes, através dos meios legais, o início das atividades da nova instituição, efetuando seu acompanhamento por período pré-determinado pelo cliente.

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